Analiza la rentabilidad de tu inversión inmobiliaria. Calcula rentabilidad bruta, neta, cashflow mensual, ROCE y todos los gastos asociados para tomar decisiones informadas.
Introduce los datos para analizar tu inversión inmobiliaria
La inversión inmobiliaria puede ser una excelente forma de generar ingresos pasivos y construir patrimonio a largo plazo. Es fundamental entender todos los conceptos y gastos involucrados para tomar decisiones informadas.
Ingresos anuales / Precio de compra × 100
No considera gastos. Solo mide potencial de ingresos.
Beneficio neto anual / Precio de compra × 100
Incluye todos los gastos. Más realista.
Ingresos mensuales - Gastos mensuales
Flujo de caja mensual después de todos los gastos.
Beneficio anual / Capital invertido × 100
Retorno sobre el capital propio invertido.
Beneficio neto anual / Capital empleado × 100
Eficiencia en el uso del capital total empleado.
Una rentabilidad neta del 4-6% anual se considera buena en el mercado español actual. Rentabilidades superiores al 7% son excelentes pero suelen implicar mayor riesgo o ubicaciones menos prime. Importante: siempre compara con otros tipos de inversión.
El cashflow es el flujo de caja mensual real: alquiler menos todos los gastos mensuales (hipoteca, IBI/12, comunidad/12, seguro/12, mantenimiento/12, vacancia). Un cashflow positivo significa que la propiedad se autofinancia y genera ingresos adicionales.
Depende de tu estrategia. El cashflow positivo te da ingresos mensuales inmediatos, ideal para vivir de las rentas. La alta rentabilidad (con poco cashflow) puede ser mejor para acumular patrimonio a largo plazo. Lo ideal es encontrar el equilibrio.
El ROCE (Return on Capital Employed) mide la eficiencia con la que se emplea todo el capital en la inversión. A diferencia del ROI que solo considera el capital propio, el ROCE incluye tanto el capital propio como el financiado, ofreciendo una visión más completa de la rentabilidad.
La revalorización es un bonus, no debe ser la base de tu inversión. Una propiedad que solo es rentable por revalorización es especulación, no inversión. Invierte en propiedades que sean rentables solo con el alquiler, la revalorización será un extra.